什么是反洗钱？洗钱的主要方式有哪些？

朋友们好，反洗钱是通过各种手段隐瞒和掩饰非法资金来源和性质，将非法犯罪所得转化为看似合法的收入的行为，包括但不限于提供资金账户、协助转换财产形式什么是反洗钱行为，协助向海外转移资金或汇款。

洗钱一般分为三个阶段。

一是投放阶段，即非法资金投入经济体系，使用的媒介主要是金融机构，也有一些非金融机构；

二是分离阶段，即通过复杂的交易隐瞒犯罪所得来源和去向，模糊犯罪所得的违法特征和性质什么是反洗钱行为，最终将犯罪所得清洗为合法所得的过程；

三是合并阶段，即将清理后的资金划拨到与犯罪组织和个人没有明显联系的合法组织或个人账户，将分散的资金重新归集并以合法形式使用。

最常见的洗钱方法包括：

（1）通过境内外银行账户转账，让非法资金进入金融体系；

（2）通过地下钱庄实现犯罪所得跨境转移；

（3）利用现金交易和发达的经济环境来掩盖洗钱活动；

（4）利用他人账户提取现金，切断洗钱线索；

（5）使用网上银行等各种金融服务，避免引起银行注意；

（6）成立空壳公司作为非法资金的“中转站”；

（7） 通过买卖股票、基金、保险、开办企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

（8）购买彩票洗钱；

（9）通过购买房产洗钱和通过珠宝古董交易和虚假拍卖洗钱。